ファンドラップ／Fund Wrap

ファンドラップについて…

数年前から大手証券会社がこぞって営業をかけているファンドラップ。

会社にもよりますが、たいていは個人対象で３００万円、５００万円～

法人や富裕層ではＳＭＡというサービス名で３０００万円、５０００万円、１億円～

など、まとまった資金の運用を行うというもの。

結論から申し上げると、

ファンドラップ運用に向いている資金の性格

それは、

• １０年以上使わない資金

です。読者の方にもし、貯蓄しているまとまった資金がいくらかあって、

そのお金を今後１０年は使う予定がないとすれば、それはファンドラップで運用してもよい資金だと考えてよいと思います。

ファンドラップでは１０年以上据え置かないと運用効果が得られない、

というわけではなく、

１０年以上据え置きすれば

損失を出す確率はほぼゼロに等しい

（これまでの大規模な金融危機等を含めた経済指標変動の計算に基づくデータによる）

ということです。

ですから、もちろん経済状況によっては１０年以内で運用効果が得られる場合もあります。（むしろその確率のほうが高いと私は考えています。）

詳しいことは証券会社の窓口で尋ねてみてください。

しっかり販売用資料を勉強している社員なら、自信のあるセールストークを聞かせてくれるはずです。

（ただし、何度も言いますが１０年以上使わない資金であれば、どの社員から契約しても構いません。運用は社員ではなくシステムが運用してくれるので、不勉強な社員から契約しても、ベテランの優秀な社員から契約しても、運用成果にばらつきはありません。読者の方がお金を預ける際の心理的な満足度を左右するのみです。）

もしも、１０年据え置きの定期預金の契約等をお考えの方は、証券会社で一度相談をしてみるのもよいかもしれません。

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※こちらのブログで述べている意見は、元証券会社社員の一意見としてあくまで参考までに留めてください。証券会社へ相談へ行く際の基礎知識の参考に使っていただければ幸いです。最新の商品事情・サービス事情、具体的な手数料・予想運用利回り等は証券会社・各金融機関窓口等でご相談下さい。こちらの記事を根拠とした一切のトラブル・損失に関して筆者は責任を負いかねますのでご了承ください。